Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц
ЗаймЭксперт.ру рекомендует лучшие предложения проверенных банков, где можно оформить кредит под залог недвижимости для ИП и юридических лиц по низкой ставке. Для получения заемных средств сравните финансовые продукты и подайте онлайн-заявку без визита в финансовое учреждение.
Сумма кредита, ₽
Срок
Банк
С залогом
Альфа-БанкС залогом
Ставка 17.9%
Сумма 500 000 – 150 000 000 ₽
Срок 13 – 130 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 9 месяцев |
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
На пополнение оборотных средств
РНКБНа пополнение оборотных средств
Ставка 11%
Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽
Срок 3 – 65 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Программа льготного кредитования
ВТБПрограмма льготного кредитования
Ставка 13.75%
Сумма 100 000 – 2 000 000 000 ₽
Срок 1 – 156 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Платежи | По индивидуальному графику |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Овердрафт
РайффайзенбанкОвердрафт
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 10 000 000 ₽
Срок 1 – 26 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Оборотная кредитная линия
Тинькофф БанкОборотная кредитная линия
Ставка 11%
Сумма 200 000 – 15 000 000 ₽
Срок 13 – 130 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 3 месяцев |
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ООО, ИП |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|

Оборотный
СберБанкОборотный
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 5 000 000 ₽
Срок 1 – 39 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 3 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Оборотные средства
Ак БарсОборотные средства
Ставка 10%
Сумма 500 000 – 100 000 000 ₽
Срок 1 – 39 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Платежи | Аннуитет / Дифференцированные |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Экспресс-кредит Обеспечительный
Уральский Банк реконструкции и развитияЭкспресс-кредит Обеспечительный
Ставка 10%
Сумма 1 000 000 – 10 000 000 ₽
Срок 13 – 26 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 3 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Льготное на инвестиционные цели
Московский Индустриальный БанкЛьготное на инвестиционные цели
Ставка 13.5%
Сумма 100 000 – 2 000 000 000 ₽
Срок 13 – 130 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 6 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Старт-ап
Фора-БанкСтарт-ап
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 100 000 000 ₽
Срок 1 – 65 месяцев
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Овердрафт
ОткрытиеОвердрафт
Ставка 10%
Сумма 1 000 000 ₽
Срок 3 – 65 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет |
Форма собственности | ООО, ИП |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|

Бизнес-Овердрафт
УралсибБизнес-Овердрафт
Ставка 10%
Сумма 1 000 000 – 40 000 000 ₽
Срок 13 – 39 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Онлайн
Центр-инвестОнлайн
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 10 000 000 ₽
Срок 1 – 39 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные |
Форма собственности | ООО, ИП |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Оборотное
Банк ЗЕНИТОборотное
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 400 000 000 ₽
Срок 13 – 39 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику |
Форма собственности | ООО, ИП |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Возобновляемая кредитная линия
Абсолют БанкВозобновляемая кредитная линия
Ставка 10%
Сумма 100 000 ₽
Срок 13 – 65 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|

СуперОвердрафт
ПромсвязьбанкСуперОвердрафт
Ставка 10%
Сумма 1 000 000 – 100 000 000 ₽
Срок 1 – 65 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 36 месяцев |
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Оборотный
МеталлинвестбанкОборотный
Ставка 10%
Сумма 500 000 ₽
Срок 13 – 26 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 12 месяцев |
Платежи | По индивидуальному графику |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Возобновляемая кредитная линия без залога
Альфа-БанкВозобновляемая кредитная линия без залога
Ставка 20.9%
Сумма 300 000 – 10 000 000 ₽
Срок 19 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Минимальный срок ведения деятельности | 6 месяцев |
Платежи | Аннуитет / Дифференцированные |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Инвестиционное
РНКБИнвестиционное
Ставка 11%
Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽
Срок 6 – 130 месяцев
Гражданство РФ | Да |
Платежи | По индивидуальному графику / Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|

Овердрафт
Ак БарсОвердрафт
Ставка 13.14%
Сумма 500 000 – 33 000 000 ₽
Срок 3 – 28 месяцев
Платежи | Аннуитет |
Форма собственности | ИП, ООО |
Обязательные документы |
|
Выдача |
|
Цель кредита |
|
Популярные предложения
С залогом
Альфа-Банк
Ставка 17.9%
Сумма 500 000 – 150 000 000 ₽
Срок 13 – 130 месяцев
На пополнение оборотных средств
РНКБ
Ставка 11%
Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽
Срок 3 – 65 месяцев
Программа льготного кредитования
ВТБ
Ставка 13.75%
Сумма 100 000 – 2 000 000 000 ₽
Срок 1 – 156 месяцев
Овердрафт
Райффайзенбанк
Ставка 10%
Сумма 100 000 – 10 000 000 ₽
Срок 1 – 26 месяцев
Топ-10 банков по кредитам для бизнеса под залог недвижимости
Банк | Название | Процентная ставка | Сумма | Срок (месяцев) |
Альфа-Банк | С залогом | 17.9% | 500 000 – 150 000 000 ₽ | 13 – 130 |
РНКБ | На пополнение оборотных средств | 11% | 50 000 – 200 000 000 ₽ | 3 – 65 |
ВТБ | Программа льготного кредитования | 13.75% | 100 000 – 2 000 000 000 ₽ | 1 – 156 |
Райффайзенбанк | Овердрафт | 10% | 100 000 – 10 000 000 ₽ | 1 – 26 |
Тинькофф Банк | Оборотная кредитная линия | 11% | 200 000 – 15 000 000 ₽ | 13 – 130 |
СберБанк | Оборотный | 10% | 100 000 – 5 000 000 ₽ | 1 – 39 |
Ак Барс | Оборотные средства | 10% | 500 000 – 100 000 000 ₽ | 1 – 39 |
Уральский Банк реконструкции и развития | Экспресс-кредит Обеспечительный | 10% | 1 000 000 – 10 000 000 ₽ | 13 – 26 |
Московский Индустриальный Банк | Льготное на инвестиционные цели | 13.5% | 100 000 – 2 000 000 000 ₽ | 13 – 130 |
Фора-Банк | Старт-ап | 10% | 100 000 – 100 000 000 ₽ | 1 – 65 |
Условия и особенности кредита на развитие бизнеса
Предоставление недвижимого имущества в качестве залога значительно повышает шансы на одобрение финансовым учреждением заявки на кредит. Финансовые продукты для организаций выгоднее обычных: процент ниже на 1-6 пунктов.
Для ИП и ООО заемные средства под залог квартиры, земельного участка, коммерческой недвижимости выдают на развитие и расширение бизнеса: покупку оборудования, строительство, закупку материалов и т. д. Возможно кредитование под залог приобретаемого имущества, компании в этом случае надо сделать первый взнос не менее 40% стоимости покупаемой недвижимости.
При заключении кредитного договора с банком фирма подписывает и залоговый договор, который в обязательном порядке регистрируется в Росреестре: на объект накладывается обременение, его нельзя продавать, предоставлять в залог, но можно пользоваться им. Чтобы получить кредит на развитие бизнеса, залоговое имущество не должно иметь обременений, а у компании должно быть право собственности на недвижимость.
Предприятие может взять взаймы до 70-80% рыночной стоимости закладываемого имущества. Если этой суммы не хватает для развития малого бизнеса, дополнительно можно заложить станки, транспорт, технику и т. д.
Требования к документам
Для кредитования надо предоставить банку пакет документов, для индивидуального предпринимателя-физического лица это:
- Паспорт и ИНН.
- Регистрационная документация.
- Выписки по р/с в других учреждениях.
- Финансовые отчетности и налоговые декларации за 1-2 прошедших периода.
Юрлицам надо предоставить:
- Учредительную, правоустанавливающую, регистрационную документацию.
- Отчетности по кредиторской и дебиторской задолженностям (с расшифровкой).
- Выписки с р/с, открытых в других организациях.
Документация по закладываемому имуществу должна включать:
- Правоподтверждающие документы.
- Кадастровый и технический паспорта.
- Отчетность о рыночной цене недвижимости.
- Выписку из ЕГРН, подтверждающую отсутствие обременений.
Как взять кредит под залог недвижимости для юридических лиц и ИП
Чтобы получить заемные средства, нужно:
- В списке предложений выбрать выгодное, нажать кнопку “Оформить заявку”.
- На сайте банка заполнить онлайн-анкету.
- Подготовить документы — список уточнит сотрудник учреждения сразу после рассмотрения заявки.
При положительном решении нужно заключить залоговый и кредитный договоры, затем передать договор залога на регистрацию в Росреестр. Заемные деньги будут получены только после того, как сделка будет зарегистрирована.