Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц

ЗаймЭксперт.ру рекомендует лучшие предложения проверенных банков, где можно оформить кредит под залог недвижимости для ИП и юридических лиц по низкой ставке. Для получения заемных средств сравните финансовые продукты и подайте онлайн-заявку без визита в финансовое учреждение.

Сумма кредита, ₽

Срок

Любой

Банк

С залогом

С залогом

Альфа-Банк
Альфа-Банк

С залогом

Ставка 17.9%

Сумма 500 000 – 150 000 000 ₽

Срок 13 – 130 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

9 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Копия паспорта руководителя и главбуха
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Пополнение оборотных средств
  • Развитие или рефинансирование текущей задолженности
На пополнение оборотных средств

На пополнение оборотных средств

РНКБ
РНКБ

На пополнение оборотных средств

Ставка 11%

Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽

Срок 3 – 65 месяцев

Гражданство РФДа
Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Документы по обеспечению
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Цель кредита
  • Пополнение оборотных средств и финансирование текущей деятельности
  • Рефинансирование
Программа льготного кредитования

Программа льготного кредитования

ВТБ
ВТБ

Программа льготного кредитования

Ставка 13.75%

Сумма 100 000 – 2 000 000 000 ₽

Срок 1 – 156 месяцев

Гражданство РФДа
Платежи

По индивидуальному графику

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Цель кредита
  • Инвестиционные цели
  • Пополнение оборотных средств
  • Рефинансирование
  • Развитие предпринимательской деятельности
Овердрафт

Овердрафт

Райффайзенбанк
Райффайзенбанк

Овердрафт

Ставка 10%

Сумма 100 000 – 10 000 000 ₽

Срок 1 – 26 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Покрытие кассовых разрывов
Оборотная кредитная линия

Оборотная кредитная линия

Тинькофф Банк
Тинькофф Банк

Оборотная кредитная линия

Ставка 11%

Сумма 200 000 – 15 000 000 ₽

Срок 13 – 130 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

3 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиООО, ИП
Обязательные документы
  • Документы по запросу банка
Выдача
  • Возобновляемая кредитная линия
Оборотный

Оборотный

СберБанк
СберБанк

Оборотный

Ставка 10%

Сумма 100 000 – 5 000 000 ₽

Срок 1 – 39 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

3 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Документы по хозяйственной деятельности
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Финансирование текущих расходов
  • Бизнес-цели
  • Реализация контрактов
  • Участие в тендерах
  • рефинансирование
Оборотные средства

Оборотные средства

Ак Барс
Ак Барс

Оборотные средства

Ставка 10%

Сумма 500 000 – 100 000 000 ₽

Срок 1 – 39 месяцев

Гражданство РФДа
Платежи

Аннуитет / Дифференцированные

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Цель кредита
  • На пополнение оборотных средств
Экспресс-кредит Обеспечительный

Экспресс-кредит Обеспечительный

Уральский Банк реконструкции и развития
Уральский Банк реконструкции и развития

Экспресс-кредит Обеспечительный

Ставка 10%

Сумма 1 000 000 – 10 000 000 ₽

Срок 13 – 26 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

3 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
Цель кредита
  • Участие в конкурсе/аукционе.
  • Обеспечение исполнения обязательств по контракту.
  • Финансирование на исполнение договора/контракта.
Льготное на инвестиционные цели

Льготное на инвестиционные цели

Московский Индустриальный Банк
Московский Индустриальный Банк

Льготное на инвестиционные цели

Ставка 13.5%

Сумма 100 000 – 2 000 000 000 ₽

Срок 13 – 130 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

6 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Документы по обеспечению
  • Лицензия на осуществление деятельности
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Инвестиционный кредит
Старт-ап

Старт-ап

Фора-Банк
Фора-Банк

Старт-ап

Ставка 10%

Сумма 100 000 – 100 000 000 ₽

Срок 1 – 65 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Приобретение основных средств
  • Ремонт/модернизация основных средств
Овердрафт

Овердрафт

Открытие
Открытие

Овердрафт

Ставка 10%

Сумма 1 000 000 ₽

Срок 3 – 65 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет

Форма собственностиООО, ИП
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Бизнес-Овердрафт

Бизнес-Овердрафт

Уралсиб
Уралсиб

Бизнес-Овердрафт

Ставка 10%

Сумма 1 000 000 – 40 000 000 ₽

Срок 13 – 39 месяцев

Гражданство РФДа
Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Документы по обеспечению
  • Лицензия на осуществление деятельности
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Приобретение товаров и оборудования
  • Оплата аренды и коммунальных услуг
  • Выплата заработной платы и командировочных
  • Оплата налогов
Онлайн

Онлайн

Центр-инвест
Центр-инвест

Онлайн

Ставка 10%

Сумма 100 000 – 10 000 000 ₽

Срок 1 – 39 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет / Дифференцированные

Форма собственностиООО, ИП
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Пополнение оборотных средств
  • Покупка основных средств и прочие инвестиционные расходы.
Оборотное

Оборотное

Банк ЗЕНИТ
Банк ЗЕНИТ

Оборотное

Ставка 10%

Сумма 100 000 – 400 000 000 ₽

Срок 13 – 39 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику

Форма собственностиООО, ИП
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Цель кредита
  • Пополнение оборотных средств
Возобновляемая кредитная линия

Возобновляемая кредитная линия

Абсолют Банк
Абсолют Банк

Возобновляемая кредитная линия

Ставка 10%

Сумма 100 000 ₽

Срок 13 – 65 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Документы по запросу банка
Выдача
  • Возобновляемая кредитная линия
СуперОвердрафт

СуперОвердрафт

Промсвязьбанк
Промсвязьбанк

СуперОвердрафт

Ставка 10%

Сумма 1 000 000 – 100 000 000 ₽

Срок 1 – 65 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

36 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Приобретение товаров и оборудования
  • Оплат аренды помещения и коммунальные услуги
  • Выплата заработной платы
  • Оплата налогов
Оборотный

Оборотный

Металлинвестбанк
Металлинвестбанк

Оборотный

Ставка 10%

Сумма 500 000 ₽

Срок 13 – 26 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

12 месяцев

Платежи

По индивидуальному графику

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Финансовая отчётность
  • Документы, подтверждающие полномочия рководителя и глабуха
  • Копия паспорта руководителя и главбуха
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Кредитная линия
Возобновляемая кредитная линия без залога

Возобновляемая кредитная линия без залога

Альфа-Банк
Альфа-Банк

Возобновляемая кредитная линия без залога

Ставка 20.9%

Сумма 300 000 – 10 000 000 ₽

Срок 19 месяцев

Гражданство РФДа
Минимальный срок ведения деятельности

6 месяцев

Платежи

Аннуитет / Дифференцированные

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Кредитная линия
Цель кредита
  • Пополнение оборотных средств
Инвестиционное

Инвестиционное

РНКБ
РНКБ

Инвестиционное

Ставка 11%

Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽

Срок 6 – 130 месяцев

Гражданство РФДа
Платежи

По индивидуальному графику / Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные данные
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
  • Невозобновляемая кредитная линия
Цель кредита
  • Вложения в основные средства
  • Развитие бизнеса
  • Строительство
  • Пополнение оборотных средств
  • Рефинансирование
Овердрафт

Овердрафт

Ак Барс
Ак Барс

Овердрафт

Ставка 13.14%

Сумма 500 000 – 33 000 000 ₽

Срок 3 – 28 месяцев

Платежи

Аннуитет

Форма собственностиИП, ООО
Обязательные документы
  • Прочие документы по запросу банка
Выдача
  • Единовременный кредит
Цель кредита
  • Покрытие кассовых разрывов

Топ-10 банков по кредитам для бизнеса под залог недвижимости

БанкНазваниеПроцентная ставкаСуммаСрок (месяцев)
Альфа-БанкС залогом17.9%500 000 – 150 000 000 ₽13 – 130
РНКБНа пополнение оборотных средств11%50 000 – 200 000 000 ₽3 – 65
ВТБПрограмма льготного кредитования13.75%100 000 – 2 000 000 000 ₽1 – 156
РайффайзенбанкОвердрафт10%100 000 – 10 000 000 ₽1 – 26
Тинькофф БанкОборотная кредитная линия11%200 000 – 15 000 000 ₽13 – 130
СберБанкОборотный10%100 000 – 5 000 000 ₽1 – 39
Ак БарсОборотные средства10%500 000 – 100 000 000 ₽1 – 39
Уральский Банк реконструкции и развитияЭкспресс-кредит Обеспечительный10%1 000 000 – 10 000 000 ₽13 – 26
Московский Индустриальный БанкЛьготное на инвестиционные цели13.5%100 000 – 2 000 000 000 ₽13 – 130
Фора-БанкСтарт-ап10%100 000 – 100 000 000 ₽1 – 65
Оксана Данилова

Оксана Данилова

Эксперт по банковским продуктам и услугам сервиса ЗаймЭксперт.ру

Изучаю аналитику и помогаю пользователям разобраться в продуктах банковского сектора. Регулярно отслеживаю изменения на финансовом рынке и предоставляю актуальную информацию.

Условия и особенности кредита на развитие бизнеса

Предоставление недвижимого имущества в качестве залога значительно повышает шансы на одобрение финансовым учреждением заявки на кредит. Финансовые продукты для организаций выгоднее обычных: процент ниже на 1-6 пунктов.

Для ИП и ООО заемные средства под залог квартиры, земельного участка, коммерческой недвижимости выдают на развитие и расширение бизнеса: покупку оборудования, строительство, закупку материалов и т. д. Возможно кредитование под залог приобретаемого имущества, компании в этом случае надо сделать первый взнос не менее 40% стоимости покупаемой недвижимости.

При заключении кредитного договора с банком фирма подписывает и залоговый договор, который в обязательном порядке регистрируется в Росреестре: на объект накладывается обременение, его нельзя продавать, предоставлять в залог, но можно пользоваться им. Чтобы получить кредит на развитие бизнеса, залоговое имущество не должно иметь обременений, а у компании должно быть право собственности на недвижимость.

Предприятие может взять взаймы до 70-80% рыночной стоимости закладываемого имущества. Если этой суммы не хватает для развития малого бизнеса, дополнительно можно заложить станки, транспорт, технику и т. д.

Требования к документам

Для кредитования надо предоставить банку пакет документов, для индивидуального предпринимателя-физического лица это:

  • Паспорт и ИНН.
  • Регистрационная документация.
  • Выписки по р/с в других учреждениях.
  • Финансовые отчетности и налоговые декларации за 1-2 прошедших периода.

Юрлицам надо предоставить:

  • Учредительную, правоустанавливающую, регистрационную документацию.
  • Отчетности по кредиторской и дебиторской задолженностям (с расшифровкой).
  • Выписки с р/с, открытых в других организациях.

Документация по закладываемому имуществу должна включать:

  • Правоподтверждающие документы.
  • Кадастровый и технический паспорта.
  • Отчетность о рыночной цене недвижимости.
  • Выписку из ЕГРН, подтверждающую отсутствие обременений.

Как взять кредит под залог недвижимости для юридических лиц и ИП

Чтобы получить заемные средства, нужно:

  1. В списке предложений выбрать выгодное, нажать кнопку “Оформить заявку”.
  2. На сайте банка заполнить онлайн-анкету.
  3. Подготовить документы — список уточнит сотрудник учреждения сразу после рассмотрения заявки.

При положительном решении нужно заключить залоговый и кредитный договоры, затем передать договор залога на регистрацию в Росреестр. Заемные деньги будут получены только после того, как сделка будет зарегистрирована.